Solutions d'épargne et de placements

Que ce soit pour votre retraite, les études de vos enfants ou tout autre projet qui vous tient à cœur :

Nous sommes là pour vous aider à bâtir un portefeuille de placement adapté à vos besoins et vos objectifs.

Nos partenaires

Les types de régimesNous vous aiderons à déterminer les régimes les mieux adaptés à votre situation et vos objectifs.

Régime enregistré d'épargne-retraite (REER)

Le REER vous permet d’accumuler des sommes d’argent en prévision de votre retraite. Vos cotisations REER sont déductibles de votre revenu, ce qui réduira votre impôt à payer. Sous certaines conditions, il est possible d’utiliser vos REER afin d’acquérir une première résidence (RAP) ou de faire un retour aux études (REEP).

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI)

Le CELI vous permet d’accumuler des sommes d’argent à l’abri de l’impôt. Vous ne paierez pas d’impôts sur les gains que vous réaliserez dans votre CELI. Vous pourrez retirer des montants sans incidence fiscale.

Régime enregistré d’épargne-études (REEE)

Le REEE vous permet d’accumuler des sommes d’argent en prévision des études de vos enfants. Les gouvernements fédéral et provincial offrent des subventions avantageuses pour les bénéficiaires d’un tel régime.

Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI)

Le REEI vous permet d’accumuler des sommes d’argent afin d’assurer la sécurité financière d’une personne admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées.

Autres types de régimes enregistrés

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) Compte de retraite immobilisé (CRI) REER immobilisé Fonds de revenu viager (FRV)

Régime non enregistré (ou régime ouvert)

Vous pouvez épargner et investir des sommes d’argent sans qu’elles soient détenues dans un régime enregistré. Certains produits financiers peuvent être plus avantageux sur le plan fiscal.

Les produits financiers

Nous vous aiderons à sélectionner les produits financiers répondant le mieux à vos besoins.

Certificats de placement garanti (CPG)

Dépôts à terme

Comptes d’épargne à intérêt élevé

Obligations gouvernementales *

Placements garantis liés aux marchés (PGLM)

Rentes

Fonds distincts

Fonds communs **

Investissement socialement responsable (ISR)

Nous avons accès aux produits et services financiers proposés par plusieurs institutions financières et sociétés d'investissements.

* Agent vendeur autorisé par Épargne Placements Québec.

** Les fonds communs de placement sont distribués par l’intermédiaire de SFL Placements, cabinet de services financiers.

Notre approche est personnalisée

1. Analyser

Nous vous aiderons à déterminer vos besoins :

Connaître votre situation
Établir votre bilan financier et votre profil d'investisseur
Définir vos objectifs

2. Recommander

Nous vous ferons part de nos recommandations.

Nous vous aiderons à déterminer les régimes les mieux adaptés à votre situation et à vos objectifs. Nous vous aiderons à sélectionner les produits financiers répondant le mieux à vos besoins.

3. Comparer

Nous comparerons pour vous plusieurs produits et services financiers.

Nous avons accès aux produits et services financiers proposés par plusieurs institutions financières et sociétés d’investissements.

4. Choisir

Nous vous aiderons à choisir la meilleure option.

Si vous allez de l’avant, nous prenons en charge toutes les démarches. Nous serons le guichet unique entre vous et plusieurs institutions financières et sociétés d’investissements.

Bénéficiez de notre approche personnalisée

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Termes et conditions

  En cochant cette case, j'accepte de recevoir des communications électroniques de la part de Consulta et qu'un de leur conseiller communique avec moi.
 

Les réponses à vos questions

Est-ce qu'il y a des frais pour l'analyse de ma situation et de mes besoins ?

Non, nous exigeons ni frais ni honoraire pour l’analyse de votre situation et de vos besoins.

Comment êtes-vous rémunérés ?

Nous avons des ententes de distribution avec plusieurs institutions financières et sociétés d’investissements. Généralement, si vous décidez d’aller de l’avant avec nos solutions, ce sont les institutions financières et sociétés d’investissements qui nous rémunéreront sous forme de commissions. Certains types de produits permettent la rémunération directe sous forme d’honoraires. Nous serons toujours transparents quant à notre rémunération.

Quel est le délai de réponse de vos conseillers ?

Nous répondons aux demandes, courriels et messages dans un délai maximum d’une journée ouvrable. Selon nos disponibilités, nous répondons habituellement dans un délai de quelques minutes ou de quelques heures.

Qui sont vos autres partenaires et pourquoi leur logo n'est-il pas présent dans la section « Nos partenaires » ?

Nous avons des ententes de distribution avec plusieurs institutions financières et sociétés d’investissements. Toutefois, certaines de ces institutions financières et sociétés d’investissements ont des normes en matière de protection de leur marque de commerce et ne nous permettent pas d’utiliser leur logo ou de mentionner leur nom à des fins de représentation.

D'autres questions ?

N’hésitez pas à nous en faire part :

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